Detectan a persona con 10.000 tarjetas de débito para retirar dólares en el exterior

Ivette Espinoza, directora de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), informó que se detectó a una persona con 10.000 tarjetas de débito, utilizadas para retirar dinero en dólares de cajeros automáticos en el exterior.

“Muchas personas han empezado a abrir cuentas de ahorro en diferentes bancos; se van al exterior con 10 tarjetas de débito o más. En estos últimos tiempos, se ha encontrado una persona que estaba utilizando más de 10.000 tarjetas para realizar operaciones de compra en el exterior, retirar dinero de cajeros automáticos y llevar a cabo operaciones especulativas”, denunció Espinoza citada por El Deber.

Ante esta situación, las entidades financieras han establecido límites para el manejo de divisas, ya que los retiros superaban los habituales de sus clientes. “No solamente son políticas internas de las entidades, sino también políticas externas”, aseguró Espinoza. Hace una semana, un sujeto fue detenido cuando intentaba salir del país hacia Medellín, Colombia, portando 103 tarjetas de débito de diferentes entidades financieras.

Aunque el Banco Central de Bolivia (BCB) estableció el cambio oficial en Bs 6,96 para la venta y Bs 6,86 para la compra, el mercado reporta una escasez del dólar, con una cotización paralela que supera los Bs 10.

Junto con esta infracción, también se detectó que distintas entidades reguladas realizaban cobros de comisiones por encima de las tarifas máximas establecidas en el reglamento de tasas de interés, comisiones y tarifas. Además, omitían la obligación de proporcionar a los consumidores información clara, precisa y verificable sobre las comisiones aplicables, así como en transferencias de recursos en dólares estadounidenses para realizar inversiones en el extranjero a tipos de cambio superiores al establecido por el BCB.

Se han impuesto sanciones por un total de 21 millones 300 mil dólares, que afectan a 8 bancos múltiples, un banco PYME, 7 casas de cambio, 6 empresas de giro y remesas de dinero, una empresa administradora de tarjetas de crédito, 3 sociedades administradoras de fondos de inversión y una sociedad controladora, detalló Espinoza.