Estados Unidos y el lavado de dinero

HSBC son las siglas en inglés de Hong Kong and Shanghai Banking Corporation. Fue fundado en Hong Kong cuando era colonia británica y actualmente tiene su sede central en Londres.El informe del Senado se centra especialmente en las relaciones entre las filiales mexicana y norteamericana de HSBC, a las que acusa de permitir el lavado de dinero del narcotráfico.HSBC había comprado el banco Marine Midland Bank, de Nueva York, en los años 80, y desde entonces ha operado a través de él en Estados Unidos. Compró su filial mexicana -Grupo Financiero Bital- en 2002.Según el informe presentado oficialmente en el Senado, las actividades realizadas entre las filiales estadounidenses, HBUS, y mexicana, HBMX, del banco británico, habrían permitido, entre 2007 y 2008, el ingreso al sistema financiero estadounidense de hasta 7000 millones de dólares en efectivo a través de la entidad norteamericana del banco.La preocupación era que traficantes de droga, incapacitados de depositar grandes cantidades de efectivo en bancos estadounidenses debido a los controles por lavado de dinero, estuvieran transportando dólares a México, organizando grandes depósitos allí, para luego usar instituciones financieras mexicanas para insertar el efectivo de nuevo en el sistema financiero estadounidenseSegún la Asociación de Bancos de México, la cantidad de dinero procedente de actividades sospechosas podría alcanzar los 10,000 millones de dólares anuales.El senador Carl Levin, quien preside el subcomité que elaboró el informe, afirmó que los narcotraficantes mexicanos que exportan los dólares de regreso a México, buscan un banco como HBMX o una casa de cambio que esté dispuesto a aceptar los billetes, y de ahí son transportados físicamente de regreso a Estados Unidos para ser depositados, en este caso, en la cuenta de HBUS, “completando así el ciclo de lavado”.A la filial mexicana del banco, el informe la acusa de “abrir cuentas para clientes de alto riesgo, incluidas las casas de cambio de Mexico, y otros servicios y negocios que ofrecían dólares (como la Casa de Cambio de Puebla y Sigue Corporation), de quienes diversas investigaciones judiciales posteriores han demostrado que lavaron fondos de la venta ilegal de droga en EE UU”.Según el informe del Comité Permanente de Investigaciones del Senado, la filial de HSBC en México tenía en 2008 casi 50 mil cuentas en dólares en las Islas Caimán, que ascendían a 2 mil 100 millones de dólares. “y fondos de esas cuentas fueron utilizados para comprar aviones para narcotraficantes mexicanos”.Ante el aumento de los controles en grandes instituciones financieras, el crimen organizado ha empezado a utilizar también vías con menor supervisión.Según el Departamento de Justicia de EE.UU., los narcotraficantes mexicanos utilizan además los servicios de envío de remesas o incluso tarjetas pre pago de casas de cambio. Es lo que se llama como blanqueo “hormiga” o reservado a pequeñas cantidades. “Estos centros cambiarios y de transmisión de dinero cuentan con menos regulación, y por tanto es más fácil que el dinero se cuele”Otras fuentes importantes de ingresos ilegales que se blanquean incluyen corrupción, secuestro, tráfico de armas y de personas. Pero el negocio más rentable para los delincuentes es el tráfico de drogas.Cálculos del gobierno estiman que los cárteles de la droga envían de Estados Unidos a México entre 19 mil hasta 39 mil millones de dólares, recursos que son blanqueados en la economía mexicana.La magnitud de las operaciones financieras globales del narcotráfico es indicativa del poderío que han alcanzado los grupos criminales en el mundo.Con esos volúmenes de ventas, márgenes de utilidad y recursos que pasan por el lavado, las grandes y respetables instituciones financieras, como HSBC, simplemente no pueden impedir verse contaminadas por el dinero procedente de actividades delictivasLos 7 mil millones en envíos de dólares físicos por HSBC de México a su filial en Estados Unidos entre 2007 y 2008 .. procedió sin ninguna vigilancia por HSBC Estados Unidos, a pesar del enorme volumen de depósitos de billetes provenientes de un país con alto riesgo de lavado de fondos por cárteles del narcotráfico, y esto muestra el grave problema de lavado de dinero para el sistema financiero estadunidense, afirmó el senador Carl LevinFue tan tajante y documentada la condena al comportamiento del banco global HSBC,que la institución bancaria fue culpada de tener una “cultura contaminada”Cultivada,por supuesto, en los dogmas neoliberales del Consenso de Washington:la apertura de mercados bajo la bandera del “libre comercio”, la desregulación generalizada y la obtención de tasas máximas de rentabilidad en plazos cada vez más cortos de recuperación de la inversión, que ha creado el caldo de cultivo para el auge delictivo como fenómeno global.Alberto Ampuero es periodista de Riverside, California.